計算問題(FP3) ポートフォリオ運用
【問１】学科/FP協会/金財(個人)/金財(保険)
Ａ資産の期待収益率が2.0％、Ｂ資産の期待収益率が5.0％の場合に、Ａ資産を40％、Ｂ資産を60％の割合で組み入れたポートフォリオの期待収益率を計算してください。
【答１】
3.8％
2.0％×40％＋5.0％×60％＝3.8％です。
2.0％×40％＋5.0％×60％＝3.8％です。
＜別解＞
100万円を投資し、Ａ資産を40万円、Ｂ資産を60万円購入したと考えて計算する事ができます。
この場合、Ａ資産は40万円×2.0％＝8,000円増加し、Ｂ資産は60万円×5.0％＝30,000円増加して、合計38,000円増加する事が期待されますから、100万円を投資した期待収益は38,000円、つまり、期待収益率は3.8％であると考える事ができます。
【問２】学科/FP協会/金財(個人)/金財(保険)
Ａ資産の期待収益率が1.5％、Ｂ資産の期待収益率が6.0％の場合に、Ａ資産を80％、Ｂ資産を20％の割合で組み入れたポートフォリオの期待収益率を計算してください。
【答２】
2.4％
1.5％×80％＋6.0％×20％＝2.4％です。
1.5％×80％＋6.0％×20％＝2.4％です。
＜別解＞
100万円を投資し、Ａ資産を80万円、Ｂ資産を20万円購入したと考えて計算する事ができます。
この場合、Ａ資産は80万円×1.5％＝12,000円増加し、Ｂ資産は20万円×6.0％＝12,000円増加して、合計24,000円増加する事が期待されますから、100万円を投資した期待収益は24,000円、つまり、期待収益率は2.4％であると考える事ができます。
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【問３】学科/FP協会/金財(個人)/金財(保険)
Ａ資産の期待収益率が2.0％、Ｂ資産の期待収益率が4.0％、Ｃ資産の期待収益率が7.5％の場合に、Ａ資産を50％、Ｂ資産を30％、Ｃ資産を20％の割合で組み入れたポートフォリオの期待収益率を計算してください。
【答３】
3.7％
2.0％×50％＋4.0％×30％＋7.5％×20％＝3.7％です。
2.0％×50％＋4.0％×30％＋7.5％×20％＝3.7％です。
＜別解＞
100万円を投資し、Ａ資産を50万円、Ｂ資産を30万円、Ｃ資産を20万円購入したと考えて計算する事ができます。
この場合、Ａ資産は50万円×2.0％＝10,000円、Ｂ資産は30万円×4.0％＝12,000円、Ｃ資産は20万円×7.5％＝15,000円、それぞれ増加して、合計37,000円増加する事が期待されますから、100万円を投資した期待収益は37,000円、つまり、期待収益率は3.7％であると考える事ができます。
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