お金の寺子屋

個人情報取扱事業者でないＦＰに守秘義務はある

税理士でないＦＰが有償で税務相談をする事はできない

税理士でないＦＰが無償で税務相談をする事はできない

税理士でないＦＰが税制改正等の税金の一般的な説明をする事はでき　る

保険募集人でないＦＰが保険の募集・勧誘をする事はできない

保険募集人でないＦＰが保険商品の一般的な説明をする事はでき　る

保険募集人でないＦＰが保険の見直しや必要保障額の計算をする事はでき　る

金融商品取引業者でないＦＰが、顧客と投資顧問契約を結ぶ事はできない

金融商品取引業者でないＦＰが、顧客と投資一任契約を結ぶ事はできない

金融商品取引業者でないＦＰが、投資商品についての一般的な説明をする事はでき　る

弁護士でないＦＰが法律相談を行う事はできない

弁護士でないＦＰが一般の法律事務を行う事はできない

弁護士でないＦＰが法律に関する一般的な説明を行う事はでき　る

弁護士や司法書士でないＦＰが顧客と任意後見契約を結び、任意後見になる事はでき　る

法令・通達・判例は自由に引用する事ができ　る

サラリーマンの可処分所得＝年収－ (所得税＋住民税＋社会保険料)

ｎ年後の将来価値＝現在価値×(１＋変動率)^ｎ

キャッシュフロー表の貯蓄残高＝前年の貯蓄残高×(１＋運用利率)±年間収支

ライフイベント表に書く金額は現在価値である

キャッシュフロー表に書く金額は将来価値である

キャッシュフロー表の収入欄に書く金額は可処分所得（年収ではない）

個人バランスシートに書く金額は時価(取得価格ではない)

現在の金額を複利運用した場合の将来の金額を求める係数は、　　終価係数

将来必要な金額を複利運用で用意する場合に、現在必要な金額を求める係数は、　　現価係数

複利運用しながら毎年一定額を積み立てた場合の、将来の金額を求める係数は、年金終価係数

将来必要な額を複利運用しながら積み立てで用意する場合に、毎年の積立額を求め係数は、減債基金係数

現在の金額を複利運用しながら一定期間取り崩す場合の、毎年の受取額を求める係数は、資本回収係数

複利運用しながら一定期間希望額を取り崩すために、現在必要な金額を求める係数は、年金現価係数

一定期間にわたり元利均等返済で借金をしようとした場合の、借入可能額を求める係数は、年金現価係数

元利均等返済で借りた借入金を一定期間で完済しようとした場合の、年間返済額を求める係数は、資本回収係数